El Gobierno nacional avanzó con una flexibilización de los controles sobre las operaciones en dólares con el objetivo de incentivar la bancarización y facilitar el ingreso de ahorros al sistema financiero formal. En este contexto, se actualizaron los parámetros que determinan cuándo una operación puede realizarse sin necesidad de presentar documentación sobre el origen de los fondos.
Según las disposiciones vigentes durante junio de 2026, los bancos no están obligados a solicitar comprobantes cuando los depósitos en dólares no superan el equivalente a 40 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM). Con el valor actual del salario mínimo, ese tope ronda los $14.712.000, una cifra cercana a los USD 10.000. Por debajo de ese umbral, las entidades financieras únicamente deben identificar al titular de la cuenta, sin requerir información adicional sobre la procedencia del dinero.
Si los depósitos superan el límite establecido, los bancos pueden solicitar documentación respaldatoria para acreditar el origen de los fondos, en línea con las normas de prevención del lavado de dinero. Entre las operaciones que pueden justificarse se encuentran la compra de dólares por canales oficiales, operaciones de dólar MEP, ventas de inmuebles, vehículos, inversiones financieras o criptomonedas que cuenten con respaldo documental.
ARCA Además de los depósitos en dólares, ARCA conserva parámetros de control sobre distintos movimientos financieros. Las transferencias y acreditaciones bancarias tienen un límite de seguimiento de $50 millones mensuales para personas físicas y $30 millones para empresas. Superar estos montos no implica una infracción automática, pero puede derivar en pedidos de información adicional. Por ese motivo, especialistas recomiendan conservar comprobantes de ingresos, ventas e inversiones para poder justificar cualquier movimiento ante eventuales requerimientos.
Fuente: BAE Negocios.
