Con el objetivo de reforzar la transparencia del sistema financiero y prevenir maniobras irregulares, ARCA estableció nuevos parámetros que bancos y billeteras virtuales deben reportar automáticamente cuando un cliente supera ciertos montos. Las modificaciones rigen desde junio de 2025 y se ajustan cada seis meses de acuerdo con la inflación.
Para personas físicas, el límite se elevó a $50.000.000 por mes calendario en transferencias o acreditaciones. En el caso de personas jurídicas (empresas, sociedades), el tope es de $30.000.000. Esto significa que cualquier movimiento bancario que exceda esos montos será informado de manera automática a ARCA.
ARCA no estableció un número máximo de operaciones, sino un límite en montos acumulados. Esto quiere decir que podés recibir tantas transferencias como quieras, siempre que el total no supere los $50.000.000 en un mes (si sos persona física). En el caso de superar ese monto, el banco o billetera informará la operación y ARCA podrá solicitar documentación de respaldo.
En caso de detectar movimientos sospechosos, el organismo puede abrir una fiscalización y exigir comprobantes como:
Fuente: BAE Negocios.
