Penalizarán a usuarios que excedan este monto en transferencias de dinero

La reciente creación de la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) trajo consigo modificaciones en la regulación de transferencias bancarias y virtuales en Argentina. Esta entidad, que sustituye a la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), continuará con la tarea de supervisar movimientos de fondos, manteniendo controles sobre transferencias digitales, especialmente a través de homebanking y billeteras virtuales como Mercado Pago, Modo y Cuenta DNI.

Nuevos límites en transferencias bancarias y digitales

A partir de noviembre, ARCA establece límites máximos para transferencias digitales entre individuos, fijando un monto máximo de $1.400.000 para transacciones realizadas mediante homebanking o billeteras virtuales. Esta normativa busca controlar operaciones superiores a dicho monto y exige que, en caso de superar este límite, los contribuyentes presenten documentación que justifique el origen de los fondos.

Los usuarios de plataformas de pago digital deberán estar atentos a este límite, ya que cualquier ingreso o egreso que alcance o supere los $1.400.000 deberá incluir detalles específicos, como el tipo de transferencia (bancaria o virtual), el CBU o CVU utilizado y el monto transferido en pesos.

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Controles en transferencias menores y requisitos adicionales

Para transferencias menores a $400.000, no será necesario informar detalles al organismo de control. Sin embargo, si se supera ese límite, las empresas de billeteras digitales, como Mercado Pago, deberán informar las operaciones directamente a ARCA. Esto mantiene la normativa previamente establecida por la AFIP, aunque no se descartan ajustes futuros en los montos a medida que ARCA implemente sus políticas de fiscalización.

Proceso para transferencias que superen los montos permitidos

Para aquellos que necesiten realizar una transferencia que exceda el límite de $1.400.000, ARCA recomienda el uso de métodos tradicionales de pago, los cuales pueden tener una demora de hasta un día hábil. Asimismo, los contribuyentes pueden optar por dar un preaviso al banco si el monto es considerablemente alto, detallando la fecha de la transacción, el total de la transferencia y el CBU o número de cuenta del destinatario.

Fuente: BAE Negocios.